2021年浙江省省级国库现金管理商业银行定期存款协议(2021年)

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2021年浙江省省级国库现金管理商业银行定期存款协议(2021年)

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<!DOCTYPE html PUBLIC "-//W3C//DTD XHTML 1.1//EN" "http://www.w3.org/TR/xhtml11/DTD/xhtml11.dtd"><html xmlns="http://www.w3.org/1999/xhtml"><head><meta http-equiv="Content-Type" content="application/xhtml+xml; charset=utf-8" /><title></title><style type="text/css">body{ font-family:'Times New Roman'; font-size:1em; } ul, ol{ margin-top: 0; margin-bottom: 0; } .Normal{page-break-inside:auto;page-break-after:auto;page-break-before:auto;margin-top:0.0pt;margin-bottom:0.0pt;margin-left:0.0pt;text-indent:0.0pt;border-top-style: none;border-left-style: none;border-right-style: none;border-bottom-style: none;font-size:12.0pt;font-family:'Times New Roman';mso-fareast-font-family:'Times New Roman';mso-bidi-font-family:'Times New Roman';} .Default-Paragraph-Font{font-family:'Times New Roman';mso-fareast-font-family:'Times New Roman';mso-bidi-font-family:'Times New Roman';} .Table-Normal{} .Table-Grid{} </style></head><body style="pagewidth:595.3pt;pageheight:841.9pt;"><div class="Section0"><div style="min-height:72pt" /> 发文名称 : 浙江省财政厅关于组建2021年浙江省省级国库现金管理参与银行团和2021年度浙江省省级财政专户资金定期存款竞争性存放参与银行团的通知         2021年浙江省省级国库现金管理商业银行定期存款协议（范本）    浙江省财政厅关于组建2021年浙江省省级国库现金管理参与银行团和2021年度浙江省省级财政专户资金定期存款竞争性存放参与银行团的通知 （浙财预执〔2021〕13号） 各有关银行业金融机构： 　　根据《浙江省省级国库现金管理实施细则》（浙财预执〔2016〕95号）、《浙江省财政专户资金存放管理实施办法》（浙财预执〔2017〕86号）、《财政部关于切实加强地方预算执行和财政资金安全管理有关事宜的通知》（财库〔2019〕49号）等有关规定，为做好浙江省省级财政资金竞争性存放工作，决定组建2021年浙江省省级国库现金管理参与银行团和2021年度浙江省省级财政专户资金定期存款竞争性存放参与银行团。现就有关事项通知如下： 　　一、国库现金管理参与银行团的组建 　　（一）申请成为2021年浙江省省级国库现金管理参与银行团成员的商业银行是指国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行和邮政储蓄银行在浙江省法人银行或省级分行，并应符合下列条件： 　　1.依法开展经营活动，近3年内在经营活动中无重大违法违规记录； 　　2.财务稳健，资本充足率、不良贷款率、拨备覆盖率、流动性覆盖率、流动性比例等指标达到监管标准； 　　3.内部管理机制健全，具有较强的风险控制能力，近3年内未发生金融风险及重大违约事件； 　　4.为2021年浙江省政府债券公开发行承销团成员。 　　（二）省级国库现金管理参与银行团成员的确定。 　　省级国库现金管理参与银行团由各银行自愿申请，经人行杭州中心支行会同省财政厅共同确认后组成。对确认通过的商业银行，省财政厅、人行杭州中心支行将共同与其签订浙江省省级国库现金管理商业银行定期存款协议（协议范本见附件1），并按协议参与2021年各期省级国库现金管理商业银行定期存款招标活动。 　　二、财政专户资金定期存款竞争性存放参与银行团的组建 　　（一）申请成为2021年度浙江省省级财政专户资金定期存款竞争性存放参与银行团成员的商业银行是指在中华人民共和国境内依法设立的国有商业银行、股份制商业银行、邮政储蓄银行、城市商业银行、农村信用合作联社、农村商业银行、农村合作银行及政策性银行在浙江省法人银行或省级分行，并应符合下列条件： 　　1.在杭州市城区设有分支机构； 　　2.依法开展经营活动，内部管理机制健全，具有较强的风险控制能力，近3年内在经营活动中无重大违法违规记录、未发生金融风险及重大违约事件； 　　3.纳入监管评级的银行，人民银行最新年度综合评价应达到B级及以上。 　　省内农村信用合作联社、农村商业银行、农村合作银行参与省级财政专户资金定期存款竞争性存放，可统一由省农信联社作为参与主体。 　　（二）省级财政专户资金定期存款竞争性存放参与银行团成员的确定。 　　省级财政专户资金定期存款竞争性存放参与银行团由各银行自愿申请，经省财政厅确认后组成。对确认通过的银行，省财政厅将与其签订浙江省省级财政专户资金定期存款竞争性存放协议（协议范本见附件2），并按协议参与年度内（协议签订日起至2022年3月底）各期省级财政专户资金定期存款竞争性存放招标活动。 　　三、报名申请 　　请符合条件且有意向的银行，填写《2021年浙江省省级财政资金定期存款竞争性存放参与银行团成员申请表》《廉政承诺书》（附件3-5），连同加盖公章的营业执照复印件及相关证明材料于2021年3月26日前（含3月26日）寄送至省财政厅，报名时间以省财政厅收到申请材料时间为准。   浙江省财政厅 　　2021年3月12日     　　甲方：浙江省财政厅 　　地址：浙江省杭州市环城西路37号 　　乙方：中国人民银行杭州中心支行 　　地址：浙江省杭州市延安路149号 　　丙方： 　　地址： 　　一、总则 　　第一条　根据《中华人民共和国民法典》《地方国库现金管理试点办法》《浙江省省级国库现金管理实施细则》等相关规定，经浙江省财政厅（甲方）、中国人民银行杭州中心支行（乙方）、2021年浙江省省级国库现金管理商业银行定期存款业务参与银行（丙方）平等协商，签订本协议。 　　第二条　2021年浙江省省级国库现金管理商业银行定期存款业务（以下简称国库定期存款）参与方的相关活动适用本协议。 　　二、甲方权利和义务 　　第三条　甲方权利 　　1.对省级国库现金流量进行预测，经与乙方协调后确定每期国库定期存款操作规模。 　　2.会同乙方组织国库定期存款招标工作。 　　3.要求丙方提供获得国库定期存款金额105%的国债或115%的地方政府债券（以下简称地方债）进行质押。 　　4.要求丙方在收到国库定期存款后最迟次1个工作日，提供定期存款证明。 　　5.根据国库支付需要，甲方有权在到期日前提前收回或部分收回国库定期存款。 　　6.对丙方未将到期国库定期存款本息及时、足额划回省级国库的，按有关规定对未及时、足额划回资金对应的质押国债或地方债行使质权。 　　7.会同乙方对丙方参与国库现金管理活动实施监督检查。 　　第四条　甲方义务 　　1.确认丙方中标结果，及时通知乙方。 　　2.负责国库定期存款存续期内的质押品管理。 　　3.确认乙方已将丙方国债或地方债足额质押后的次1个工作日11：00前，向乙方开具划款凭证。 　　4.根据国库定期存款资金拨付和回收情况，做好国库资金账务处理；及时与乙方、丙方做好对账工作。 　　三、乙方权利和义务 　　第五条　乙方权利 　　1.会同甲方组织国库定期存款招标工作。 　　2.监测存款银行安全情况。 　　3.会同甲方对丙方参与国库现金管理活动实施监督检查。 　　第六条　乙方义务 　　1.根据各期国库定期存款中标结果，于存款银行提供质押品当日按规定办理质押品的质押手续，及时将质押情况通知甲方。 　　2.根据甲方开具的划款凭证，审核无误后于当日向丙方划拨存款资金。 　　3.国库定期存款到期后，将丙方划回的本息款项及时入库，并及时通知甲方本息划回情况；按规定于划回当日办理质押品的解押手续，并及时将解押情况通知甲方。 　　4.做好国库定期存款相关账务处理，按时向甲方提供省级国库现金管理相关报表，及时与甲方、丙方做好对账工作。 　　5.发现丙方有特殊重大事项等可能影响国库资金安全的，及时通知甲方。 　　四、丙方权利和义务 　　第七条　丙方权利 　　1.参加2021年各期国库定期存款招投标活动。 　　2.按照中标结果向甲方提供足额国债或地方债作质押后，要求甲方按相应金额存放国库定期存款。 　　3.按时足额划回存款到期本息后，要求乙方解除所质押国债或地方债。 　　第八条　丙方义务 　　1.按照招标文件要求进行各期国库定期存款投标。 　　2.根据规定在“国库定期存款”一级负债科目下设置“浙江省省级国库现金管理”账户，用于核算存入、归还的省级国库定期存款。将“国库定期存款”增设及科目变动情况报乙方备案。 　　3.向甲方、乙方提供以下信息： 　　国库定期存款户名： 　　国库定期存款账号： 　　国库定期存款开户银行名称： 　　国库定期存款开户银行支付系统行号： 　　投标银行（丙方）名称： 　　投标银行（丙方）支付系统行号： 　　4.每期中标结果公布后第2个工作日11：00前根据规定及时向甲方质押足额、有效的国债或地方债。 　　5.丙方收到甲方划拨国库定期存款当天起息，并于收到定期存款次1个工作日前向甲方开具定期存款证明。定期存款按逐笔计息法计算利息，计息期为存款当天至存款到期日（到期日遇节假日顺延，顺延时间不计息），按整月计息，计息公式为：利息=本金×月数×月利率。月利率（‰）=年利率（%）÷12。 　　6.国库定期存款到期日（遇节假日顺延），丙方应将存款本金和利息于当日11：00前分别按规定路径划汇至省级国库。 　　（1）丙方办理本金汇划时，通过大额支付系统划入国库存款账户。 　　收款人名称：浙江省财政厅（库款户） 　　收款人账号：110000000002271001 　　开户银行：国家金库浙江省分库 　　收款行号：011331011119 　　附言：归还2021年第×期1100000000国库定期存款本金 　　（2）丙方在办理利息汇划时，利息作为一般公共预算收入，通过大额支付系统办理资金汇划。 　　收款人名称：待报解预算收入 　　收款人账号：110000000002278001 　　开户银行：国家金库浙江省分库 　　收款行号：011331011119 　　附言：支付2021年第×期1100000000国库定期存款利息 　　7.根据甲方提前支取要求，提前划回国库定期存款资金，提前支取金额按支取时国家有关利率政策规定计付利息，存续金额仍按原起息日、期限及存款利率计付利息。 　　8.按要求加强对国库定期存款资金运用管理，防范资金风险，确保国库定期存款在丙方存续期间的资金安全。 　　9.按要求做好与甲方、乙方对账工作。 　　10.国库定期存款存期内，接受甲方及乙方有关国库定期存款的监督与检查，遇有重大情况及时向甲方和乙方报告。 　　五、违约责任 　　第九条　除发生不可抗力外，违约责任按以下各项执行： 　　1.甲方违反本协议第四条第3款规定未及时开具划款凭证，造成乙方滞划存款资金，以该期国库定期存款利率两倍折成日利率，按日向丙方支付违约金。 　　2.因乙方原因，导致未按规定及时向丙方划拨资金的，乙方应按未划拨资金额，以该期国库定期存款利率两倍折成日利率，按日向丙方支付违约金； 　　3.乙方违反本协议第六条第3款规定未及时解押丙方质押的国债或地方债，经丙方书面催告后仍未及时解押的，乙方应以未解押国债或地方债对应存款本金为计息金额，以发生时人民银行活期基准存款利率折成日利率，按日向丙方支付违约金。 　　4.丙方违反本协议第八条第4款规定未及时向甲方提供足额质押品，甲方只向丙方拨付质押品对应比例金额的存款资金，不足质押部分甲方不予划拨资金。丙方应以质押不足部分对应存款本金为计息金额，以发生时人民银行活期存款基准利率折成日利率，按日向甲方支付违约金，直至提供足额质押品或存款到期日为止。 　　5.丙方在存款到期日未及时、足额将存款本息划归国库的，丙方应以未划回本息部分为计息金额，以该期国库定期存款利率的两倍折成日利率，按日向甲方支付违约金；到期日后的第8个工作日仍未足额缴清的，甲方有权按规定行使质权。 　　6.丙方违反本协议第八条未及时报备账户信息或未提供正确的收款账户信息造成存款资金滞划或划错的，由丙方承担一切法律后果。 　　7.丙方出现以下行为或情形之一的，甲方会同乙方视情节轻重，通知丙方划回存放资金，暂停以至取消丙方参与省级国库现金管理活动，并有权解除本协议。 　　（1）未按规定及时足额质押或及时汇划到期本息违约两次及以上，或涉及金额较大的。 　　（2）出现重大违法违规，导致财务恶化或引起信用危机的。 　　（3）存在弄虚作假等严重不正当竞争行为的。 　　（4）未遵守廉政承诺或者在资金存放中存在其他利益输送行为的。 　　（5）可能危及财政国库资金安全的其他情况。 　　六、附则 　　第十条　附件是本协议不可分割的组成部分，具有同等法律效力。本协议附件包括：甲乙丙三方签字授权书。 　　第十一条　本协议未定事宜及对本协议的修改和解释，由甲、乙、丙三方以书面形式做出。执行中如对本协议产生争议，通过协商解决。协商不成的可向甲方所在地人民法院提起诉讼。 　　第十二条　本协议经甲、乙、丙三方法定代表人/负责人或授权代表人签字或盖章并加盖公章后生效，有效期截至本年度最后一期国库定期存款到期日。 　　第十三条　本协议一式肆份，甲方贰份，乙、丙方各执壹份，具有同等法律效力。 　　甲方代表:　　　　　 乙方代表:　　　　 丙方代表： 　　（签字或盖章）　　　　（签字或盖章）　　 （签字或盖章） 　　（公章）　　　　　　 （公章）　　　　　 （公章） 年月日　　年月日　　年月日 </div></body></html>